Про способы экономить на АЗС

Рассмотрим основные способы экономить, заправляя свою машину на АЗС.

1) Карта с кэшбэком

Самый простой и удобный, на мой взгляд способ для автомобилиста - завести карту с кэшбэк на АЗС. Кэшбэк будет начисляться за каждую заправку автоматически и никаких дополнительных телодвижений, кроме как расплатиться данной картой, делать не придётся.

Но что значит автоматически и почему этого может не произойти? Банк определяет что была покупка топлива на АЗС по MCC коду операции. На АЗС в нашей стране чаще всего используются следующие коды: 5172, 5541, 5542, 5983. Соответственно, стоит до выбора карты узнать MCC а ваших двух-трёх любимых/домашних АЗС.

Примеры карт, с кэшбеком на заправки:

• Ак Барс Generation - 10% дебетовая карта с кэшбэком 10% в категории транспорт (4111, 4121, 4131, 4784, 5531, 5541, 5542, 5983, 7523, 7549), 5% в категории развлечения (5970, 5971, 5972, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7993, 7994, 7996, 7998) и 1% на всё остальное. Основной момент по карте: нельзя тратить только в повышенных категориях. Сайт карты; Чат по карте в телеграм;
• Tinkoff Drive - 10% дебетовая и кредитная карты для автолюбителей от банка Тинькофф. Даёт 10% на АЗС (5172, 5541, 5542, 5983) и 5% на Автоуслуги (3351, 3355, 3357, 3364, 3366, 3374, 3381, 3386, 3387, 3389, 3390, 3391, 3393, 3395, 3405, 3409, 3420, 3429, 3441, 4784, 4789, 5013, 5511, 5521, 5531, 5532, 5533, 5571, 5599, 7012, 7512, 7513, 7519, 7523, 7531, 7534, 7535, 7538, 7542, 7549). Опять же, по карте нельзя тратить только в повышенных категориях. Кэшбэк в виде баллов, а не рублей, которые нужно компенсировать на следующие покупки. Сайт банка: кредитная, дебетовая; Ссылка для оформление карты с бонусом: кредитная (+1000 баллов), дебетовая (+500 баллов).
• Универсальная СКБ-банк - 10% дебетовая карта от екатеринбургского СКБ-банка. Карта неименная, моментальной выдачи. Однако, в Москве всего два отделения и работают они в будни. Кэшбэк по карте: 10% на АЗС (5172, 5541, 5542, 5983), 7% на ж/д и авиабилеты (только на российских сайтах, много mcc), 5% на рестораны (только 5812) и 5% на супермаркеты (5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499). Программа лояльности может меняться каждый месяц. Начисление баллами, которыми можно компенсировать сделанные покупки. Пока что можно тратить только в повышенных категориях.
• Множество других карт, все описывать не буду. Основные моменты при выборе карты: стоимость обслуживания, процент кэшбэка, рубли или баллы(фантики), можно ли тратить только в повышенных категориях (надо ли разбавлять)

2) Программа лояльности сетей АЗС

Сети АЗС, как правило, имеют свои программы лояльности. Участие в программе позволяет иметь скидку или накапливать бонусы для дальнейших трат на бензин/кофе. периодически проводятся акции на АЗС среди участников программы лояльности. Плюс: можно совмещать с кэшбэком по банковской карте. Минус: вы становитесь привязанными к конкретной сети АЗС (хотя многие и так считают что только у такой-то сети бензин правильный).

Рассмотрим основные параметры программ лояльности популярных сетевых АЗС:

• Семейная команда Роснефть. Действует на АЗС Роснефть и ТНК. Требуется оформить карту и накапливать баллы: 0,5 балла за каждый литр полный топлива и 1 балл за каждые потраченные 20 руб. на товары на АЗС (кроме сигарет). Курс списания - 1 балл = 1 рублю, можно потратить для оплаты до 100% покупки топлива или товаров. Фишка программы - семейная команда, то есть можно создать семью из нескольких карт и копить баллы на один счёт. Сайт программы.
• Карта клуба Лукойл. Действует на АЗС Лукойл, может быть пластиковой картой или её виртуальным аналогом в приложении на смартфоне. Начисление: 1 балл за каждые 50р чека (итого 2%). Списание 1 балл=1 рублю. Сайт программы.
• «НАМ ПО ПУТИ» Газпромнефть. Действует на АЗС Газпромнефть (не действует на АЗС Газпром). Условия замороченные: начисления зависят от уровня карты и вида топлива, уровень карты от месячного пролива. Списание 1 балл =1 рубль. Сайт программы.

• BP Club. Действует на АЗС BP. Тоже есть уровни участника и уровень зависит от объёма потребления. Списание баллов до 100% покупки, 1 балл = 1 рублю. Сайт программы.

• есть и другие программы лояльности, все перечислять не буду. Знаю ещё программы лояльности Татнефти, Shell, Eka.

3) Банковская карта - программа лояльности

У программ лояльности некоторых сетей АЗС есть вариант карты лояльности, которая одновременно является и банковской карты. Процент начисления баллов по таким картам выше, они выпускаются совместно с каким-либо банком-партнёром. Однако, просто "карта с хорошим кэшбэком на АЗС+программа лояльности" побеждает.

Примеры таких карт:

• Открытие-Лукойл-MasterCard
• Лукойл-Уралсиб-Visa

4) Приложения для заправки "не выходя из машины" и карта Бензовоз

Не так давно появились приложения, в которых заправиться можно прямо на экране своего смартфона. То есть подъехать на АЗС, выбрать колонку, вид топлива и списать деньги с банковской карт, при наличии заправщика не придётся даже выходить из машины.

Турбо - приложение для выгодной заправки.

Работает на АЗС сети Газпромнефть (не на всей, только подключённые АЗС). Карту с АЗС можно увидеть только скачав приложение и зарегистрировавшись. Сначала была только Москва, сейчас точки уже раскиданы по карте России, подключение новых АЗС продолжают. Суть выгоды в приложении: покупка литров на баланс заранее по фиксированной цене, ниже чем на АЗС. То есть повышении цен на АЗС литры на вашем балансе так и останутся литрами.

Минусы:

• вопрос к доверия к приложению (юридически у вас соглашение с ООО "4Фьюэл", уставной капитал 10 тыс рублей)
• работает пока не на всех АЗС сети Газпромнефть. Было бы круто чтобы и с другими сетями работало.
• первое время можно было купить на баланс любое количество литров топлива, сейчас введены пакеты-бочки с разной ценой за литр. (скриншоты ниже)
• нельзя пополнять одной картой несколько разных аккаунтов Турбо - приложение после этого не даст заправиться, разблокировка аккаунта через поддержку и предоставлением документов.
• не совместимо с программой лояльности Газпромнефти "Нам по пути"

Плюсы:

• на литры на балансе не влиент цена на АЗС и её повышение
• удобство и скорость процесса заправки
• Пополнение баланса проходит как заправка с MCC 5541, то есть мы получаем кэшбэк по банковской карте дополнительно к хорошей цене за литр
• периодические акции: пригласи друга, была с Бонус.Mail.ru, сейчас спец цена по картам Райфайзена
• Поддержка отвечает на электронную почту довольно быстро в рабочие дни

Сайт приложения; Моя ссылка для друга: https://turboapp.ru/bonus/?code=LUMIMM (+5 литров вашего топлива при первом пополнении баланса от 100 литров); Канал телеграм с новостями сервиса и честными уведомлениями о неработоспособности

Яндекс.Навигатор (Яндекс.Заправки)

Ранее был проект Яндекс.Заправки, сейчас функционал заправки из приложения перенесён в Яндекс.Навигатор, которым мы все пользуемся.

Плюсы:

• удобство использования, выбор колонки всплывает в навигаторе буквально когда ты подъехал к АЗС
• много АЗС, ни одна сеть. Их видно на карте в навигаторе
• MCC сделали бензиновый, кэшбэком по банковской карте будет как на АЗС
• Возможны акции. Сейчас совместная с MasterCard: скидка 3% на первые 50л по карте (каждой)

Минусы:

• цена такая же как на АЗС (стеле)
• несовместимо с программами лояльности (хотя может и есть способ на АЗС какой-то из сетей получить бонусы)

Топливная карта Бензовоз

Немного отдельно стоит карта Бензовоз. Бензовоз - топливная карта (не банковская, её не выпускает никакой банк, платить не на партнёрских АЗС нельзя). Карта предлагается компанией "Группа компаний МЛН", ранее эта компания была оператором накопительной карты Малина (которая внезапно закрылась в один день). Суть экономии - пополняем эту карту и заправляемся по ней на партнёрских АЗС со скидкой 5%.

Плюсы:

• многие АЗС, ни одна сеть. Карту партнёрских АЗС можно посмотреть на сайте
• постоянные акции типа "пополни карту на 50к рублей и получи +N рублей на баланс" и "приведи друга"
• на некоторых из партнёрских АЗС есть заправка из приложения, не выходя из машины
• пополнение карты с бензиновым MCС 5541. (даже партнёр карты Халвы, а в мобильном приложении есть Pay).

Минусы:

• вопрос доверия к компании (юридически у вас оферта с ООО "группа компаний МЛН" с уставным капиталом 10 тыс рублей, причём 99% из которого принадлежит некому кипрскому юрлицу)
• постоянные акции имеют признаки финансовой пирамиды
• известен прошлый проект данной компании. Все бонусы Малина, накопленные людьми годами сдулись в один день
• требуется следить всегда за изменениями условий: была и смена карт, и обязательно заправка от 1000 рублей и прочее
• поддержка и общение только по электронной почте. Придти в офис или позвонить - не получится.
• списание с баланса за неактивность
• Был случай что банк Ак Барс не начислял положенный АЗС-кэшбэк при пополнении карты Бензовоз, посчитав это электронным кошельком, несмотря на MCC.

АЗС.GO

Ещё одно приложение удалённой заправки. Это собственное приложение, разработанное самой Газпромнефтью. Соответственно работает только только на АЗС этой сети.

Плюсы:

• удобство заправки
• карта лояльности "Нам по пути" привязывается и баллы копятся
• Сейчас (до 31.05.2019) идёт акция совместно с платёжной системой МИР: при оплате через это приложение картой МИР от 1500р будет возращён кэшбэк 10%. Предварительно нужно зарегистрировать карту в сервисе privetmir.ru. И этот кэшбэк будет просуммирован с кэшбэком от банка, если у вас есть карта с МИР с кэшбэком на АЗС.

Минусы:

• цены такие же как на АЗС
• приложение работает только на АЗС этой сети (но не на всех)

Сайт приложения;

P.S.

1. все описанные способы недолговечны: программы лояльности банков и сетей АЗС меняются
2. никогда не ведитесь на разводил в интернете "залью бонусов на вашу карту лояльности / продам топливные карты с балансом за пол цены"